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二零零六年四月二十六日

蘇黎世全新「尊一理財」突破直屬管理模式
締造超凡夥伴關係

蘇黎世保險集團﹝香港﹞( 簡稱蘇黎世 ) 今日宣佈推出全新的「尊一理財」管理模式，突破傳統營業團隊以多層管理及升遷架構，改以採用功能性中心；並進一步揉合保險業及銀行的優勢，為理財顧問開創管理層及銷售兩方面夥伴關係。同時，有助蘇黎世有系統地發掘及培育專才，確立財務規劃服務基準，令「尊一理財」強調以目標為本的服務更為統一及完善。

蘇黎世人壽業務董事陳用樑 稱：「自 2000 年推出『保險中介人質素保證計劃』以來，保險業界的營業員人數從 1999 年 50,000 人的高位，大幅回落至 2005 年約 27,000 人；然而，個人壽險新造業務卻於這六年間攀升逾兩倍，可見財務策劃的優勢已不在於團隊人數，而是不斷革新的營業管理模式。為此，蘇黎世『尊一理財』率先引入多元化的夥伴關係，並揉合保險團隊及銀行的長處，體現公司前瞻性的企業理念，以及對香港理財市場的承擔。」

自去年六月「尊一理財」理財策劃服務推出以來，崗位的性質已逐漸邁向功能化。現時，中心經理與顧問的比例已達一比五，讓經理專注管理團隊的角色，有別於傳統架構下經理要身兼數職。在穩健的發展下， 「尊一理財」的理財顧問佔整個銷售隊伍人數近百分之二十。

蘇黎世致力雙線發展直屬團隊及功能架構兩種營運模式。直屬團隊較適合具經驗及富創業精神的顧問，而「尊一理財」的功能架構則提供系統化的晉升道路。嶄新架構突破「師徒」或等級的觀念，分別設立「精英招募」、「全面培訓」、「專才發展」及「資深顧問」四個功能中心，由中心主管及副主管負責其營運及發展；同時設定晉升時間表，讓理財顧問的專業發展變得更可預期。

嶄新的管理模式以夥伴關係為藍本，強調透過功能中心與公司的合作，達致利潤共享，為理財顧問、客戶及公司締造三贏局面。

透過定期評估，優秀的顧問可選擇擢升為管理夥伴，與公司一同制定發展策略及管理團隊；資深的顧問亦可根據其銷售佳績，晉升至銷售夥伴，成為超級理財顧問，專注為客戶提供最佳的財務規劃服務，而無須額外兼顧增員及培訓等管理工作，體現「合適的人做合適的事」這架構理念。

在利潤共享的大前提下，每個功能中心會與公司議定共同目標，包括服務水平、銷售水準、成本效益及業績指標，若該中心成功達標，有關夥伴除了可享有基本薪金外，更可分享盈利，以獎勵其制訂發展策略、推動銷售表現，以及控制成本得宜，有別於傳統保險公司單以銷售數字釐定保險代理的報酬。

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